Samstag, 23. September 2017

Dividenden Barrick Qualcomm und Lockheed

Gleich drei Dividenden in einem Artikel, dabei kamen die nicht am selben Tag und schon gar nicht heute, ich war die letzten Tage nur einfach zu faul.

Barrick Gold

Schon am Dienstag überwies mir Barrick Gold den winzigen Betrag von 2,43 Euro für meine 130 Aktien. Übers Jahr dürften das wohl mal 0,5% Dividendenrendite werden. Aber ich gehe ja davon aus, dass Gold im Wert steigen wird und dann werde ich auch Barrick wieder verkaufen.
Möglicherweise ist das der Gegenpol zum lange erwarteten Crash, so dass ich von diesem Geld billig neue Aktien kaufen kann? Ich bin da ja mal gespannt, momentan sieht man am Kurs ganz gut die Wertschwankungen des Edelmetalls.

Qualcomm

Von Qualcomm hatte ich ja Ende Juli noch welche nachgekauft, so dass ich auf 89 Anteile komme. Diese neuen haben auch erstmals zur aktuellen Dividendenauszahlung beigesteuert, so dass ich am Mittwoch 35,83 Euro überwiesen bekam.
Damit hatte ich den Stand des Vorjahres (wenn auch brutto, versteht sich) gerade so überschritten. Gerade so knapp, dass es ohne Barrick Gold nicht gereicht hätte.
Der Kurs ist immer noch sogar unter meinem ersten Einkaufspreis, trotzdem bin ich da guter Dinge. Ein leider anonymer Kommentator schrieb ja mal von einem Gap Close von $43, die noch erreicht werden müssten, allerdings weiss ich leider nicht genau, was das bedeutet. Beim aktuellen Dollarkurs wären das keine 36 Euro. Also wenn der Kurs das nochmal hingeht, kaufe ich auch nochmal nach. Vielleicht verkaufe ich dafür sogar noch meine IBM-Aktien, von denen ich momentan nicht mehr so richtig überzeugt bin.

Lockheed Martin

Der dritte im Bunde ist der amerikanische Rüstungskonzern Lockheed Martin, der mir für meine 9 Aktien 11,60 Euro überwiesen hat. Das war dann auch die vierte Dividende, die ich bekommen habe, im Zwölfmonatsrückblick komme ich hier auf eine Rendite von 2,47% (brutto). Das liegt im Rahmen, dank Dollarkurs eben auch etwas niedriger, aber OK.

Dividenden: Aktueller Stand

Insgesamt komme ich damit diesen Monat auf den glatten Betrag von 117 Euro. Nun erwarte ich gegen Ende des Monats eigentlich nur noch Gladstone mit etwa 32 Euro sowie meine erste Dividende von Gilead, die so bei 14 Euro liegen dürfte. Das kann ich dann einen erfolgreichen Monat nennen.

Seit Jahresanfang sind nun bereits 2503,82 Euro brutto zusammengekommen. Eine Hochrechnung fürs Jahresende liegt bei knapp 2900 Euro, wenn die nächsten Dividenden genauso bleiben wie letztes Jahr. Natürlich will ich da gerne drüber liegen.
Meine Nettodividenden liegen derzeit bei etwa 2140,- Euro, also nur noch 160 bis Jahresziel erreicht. Das sollte also eigentlich klappen. Die Rendite könnte allerdings knapp unter den angepeilten 4% liegen. Eigentlich ist es immer noch zu früh für Hochrechnungen.

Wahlen

Apropos Hochrechnungen. Morgen sind Wahlen, ich hoffe, ihr nutzt diese Möglichkeit und gebt nicht irgendwelchen Spinnern eure Stimme. Ich selbst bleibe übrigens wieder bei meinen Piraten, die versuchen wenigstens nicht, Grundrechte gegen vermeintliche Sicherheit einzutauschen und sind die einzigen, die mit dem Digitalen Wandel umzugehen wissen. Meine Meinung, wählt, was ihr wollt :-)

Abgesehen davon ist klar, dass Merkel weiterhin Kanzlerin bleiben wird, allzu viel wird sich also nicht ändern. Sobald Klarheit herrscht, wie die genaue Stimmenverteilung aussieht, wird sich im Dax sicherlich noch etwas tun, das Alltimehigh winkt ja bereits.

Freitag, 15. September 2017

Dividende Microsoft

Gestern kam die erwartete Überweisung von Microsoft auf meinem Konto an. 12,51 Euro für 45 Aktien. Im 12-Monatsrückblick sind das 2,5% brutto.

Für diesen Monat sind das nun 67,14 Euro, das Jahr 2570,96 Euro, alles brutto.

Dienstag, 12. September 2017

Dividende IBM

IBM hat die Quartalsdividende überwiesen. Für die 16 Anteile gab es 17,05 Euro, immerhin gut ein Euro weniger als im letzten Quartal. Da war aber der Dollar nicht so billig. Abgeltungssteuer habe ich gerade geprüft, da sind noch über 100 Euro im Topf, die ich aufbrauchen darf.

Im 12-Monatsvergleich steht meine IBM jetzt bei 3,4% Bruttodividende, die Dezemberauszahlung ist da aber noch netto eingerechnet.

Diesen Monat bin ich nun bei 54,63, dieses Jahr bei 2558,45 Euro.
Es läppert sich.

Microsoft ist leider etwas überfällig, die kamen letztes Jahr bereits am 08.09. Laut Nasdaq sind die dieses Jahr wohl für den 14.09. geplant... na gut, dann warte ich eben :-)

Sonntag, 10. September 2017

Kauf Starbucks

Nun bin ich auch endlich unter die Starbucks-Aktionäre gegangen. Vor ein paar Wochen gab es ja ein wenig Trubel in der Blogosphäre, weil Starbucks die Prognosen gesenkt hat, der Kurs deswegen nachgelassen hat und einige Blogger (zumindest in meiner Blase) Kaufkurse sahen.

Ich hatte allerdings gehofft, dass der Kurs noch etwas fällt und habe einen Auftrag bei 44,78 Euro angelegt, eigentlich nicht damit gerechnet, dass der nochmal kommt. Ist er aber wohl und zwar schon am Donnerstag. Wenn ich das richtig sehe, hätte ich Freitag sogar die 44,44 geschafft, aber das war selbst mir zu dreist.

Kaufgründe gibt es genug, wer sich damit beschäftigen möchte, darf sich gerne bei intelligent investieren umschauen, Michael hat eine längere Historie zum Unternehmen, die man findet, wenn man auf der Seite nach "Starbucks" sucht. Eine aktuelle Analyse der Kennzahlen hat Stefan auf seinem Börsenblog vorgenommen.

Nun gut, insgesamt habe ich für 45 Anteile 2025,09 Euro bezahlt, was inkl. Gebühren genau 45 Euro (und 0,2 Cent)pro Stück entspricht. Ich gehe davon aus, dass der Kurs jetzt wieder anspringt, aber eigentlich bin ich ja hinter den Dividenden her...

Freitag, 8. September 2017

Dividende Unilever

Gestern hat mir Unilever die aktuelle Quartalsdividende überwiesen. 13,71 Euro gab es, genau der gleiche Betrag wie schon im Juni. Für die letzten 12 Monate steht die Dividendenrendite für mich bei 3,18% - brutto, real dürfte das natürlich niedriger sein.

Für den aktuellen Monat stehe ich nun bei 37,58 Euro, seit Jahresanfang sind es schon 2541,40 Euro, aber es kommt ja noch einiges bis Monatsende.

Das war's auch schon ;-)

Donnerstag, 31. August 2017

Dividenden August 2017

Wieder ist ein Monat herum und diesmal beginnt sogar bereits die Weihnachtszeit. Naja, die Vorweihnachtszeit zumindest in den Supermärkten. Ab sofort kann man wieder Spekulatius und andere Süßigkeiten kaufen. Könnte man mal schauen, ob man nicht in Supermärkte investieren sollte?

Meine Dividenden werden jedenfalls nicht in Marzipan und Schokoweihnachtsmänner sondern in neue Aktien investiert. Da gibt es wieder einiges Aufzuzählen, fangen wir mal an:

24,07 Corus
32,04 Gladstone (frisch eingetroffen heute)
14,57 Cracker Barrel
33,19 Novo Nordisk
  7,46 BYD
  9,76 Digirad

Ergibt zusammen 121,09 Euro Bruttodividende, netto 89,15. Heute Nacht dürften noch ein paar Cent Zinsen von der Consorsbank überwiesen werden, die ignoriere ich mal geflissentlich. Letztes Jahr lag ich hier bei 90,42 Euro und da das der Nettobetrag sein sollte, habe ich also weniger eingenommen. Tatsächlich lag es jedoch daran, dass damals Gladstone den Juli-Betrag erst Anfang August überwiesen hat, die tauchten also zweimal im selben Monat auf. War mir ganz recht, weil der Juli damals sowieso schon super war.

Insgesamt liege ich nun bei 2503,82 brutto, bzw. 2054,70 netto. Das Jahresziel von 2400,- netto liegt in erreichbarer Nähe. Noch sind meine Hochrechnungen aber zu ungenau auch wegen dieser brutto/netto-Geschichte.

Ausblick September:
Zu schlagen sind 102,71 Euro, was locker zu schaffen sein dürfte, denn ich habe alleine drei neue Positionen seit damals, die ihr Scherflein beisteuern werden. Im Einzelnen rechne ich neben den üblichen Monatszahlern Corus (20) und Gladstone (30) mit Unilever (10), IBM (15), Microsoft (12), Qualcomm (2x 16), Lockheed Martin (12) und meine erste Dividende von Gilead (12). Zusammen könnten das etwa 143 Euro werden (105,- netto).

Und dann werden wir ja (hoffentlich alle) diesen Monat wählen gehen. Ich vermute mal, dass bis dahin allgemeine Zurückhaltung herrschen wird, der DAX bis dahin auch weiter nach unten geht. Nach der Wahl würde ich dann fast schon eine Jahresendrally starten wollen, wenn nicht das Ergebnis eine Regierungsbildung erschwert. Oder der Trump einen Krieg beginnt, leider historisch ein beliebtes Mittel amerikanischer Präsidenten, vom innenpolitischen Versagen abzulenken.

Bis kurz vorher will ich mich auch ein bisschen zurückhalten und dann vielleicht in einen guten DAX-Wert einsteigen, mal schauen.

Obwohl mich gerade wieder Prospect Captital (PSEC) reizt. Der Kurs von denen ist von 9 Euro auf unter 6 gefallen, weil die Dividende gekürzt wurde. Nun allerdings ist die Dividendenrendite wieder etwa so hoch wie vorher und die PSEC eigentlich keine schlechte Firma, besonders weil die jetzt durch die Kürzung mehr 'Luft' hat. Auf der anderen Seite sieht die Firma auf eine lange Serie von Dividendenkürzungen zurück, das gegenteil dessen, was ich gerne hätte. Außerdem stellt Michael Kissing ja gerade seine BDC-Investitionen vor und da taucht PSEC nicht mal auf. Ich muss mich vielleicht zwingen, keine Bauchentscheidung zu treffen.

Schauen wir mal, wie sich das alles weiter entwickelt, ich bin ganz zuversichtlich :-)

Mittwoch, 30. August 2017

Dividende Digirad

Ein kleines Dividendchen hat mich heute, kurz vor Monatsende erreicht. Digirad hat mir 9,76 Euro überwiesen. Da ich nur 1000 Euro investiert habe, komme ich da aufs Jahr hochgerechnet auf etwa 3,8% Bruttodividendenrendite.

Vielleicht sollte ich die Firma ganz kurz vorstellen: Die Digirad baut und entwickelt bildgebende Diagnosegeräte im medizinischen Umfeld. Sprich: Ultraschall, aber auch radiologische Systeme. Diese sind mobil und werden an Ärzte vermietet, die sich dadurch die riesigen Erstinvestitionen ersparen können und wahrscheinlich auch abschreibungstechnisch besser dastehen. Für Digirad stellt die Vermietung einen hohen Cashflow dar, was ja eigentlich immer eine gute Sache ist.

Aufgefallen ist mir die Firma, als ich mir irgendwann mal Stefans wichtigste Excel-Tabelle vorgenommen habe und die dort beschriebenen Werte in den Aktienscreener von Finviz eingegeben habe. Beim herumspielen wurden einmal nur noch drei Werte angezeigt: Das Riesendickschiff Dow Chemicals, Novo Nordisk, die ich ja schon habe und eben Digirad mit einer Marktkapitalisierung von 75 Mio. Würde Stefan ja nicht mit der Kneifzange anfassen ;-) Möglicherweise zu Recht, naja.

Ich habe da noch etwas herumrecherchiert udn fand das ja recht überzeugend. Der Preis war gerade mal 3,75 Euro, ich wollte aber erstmal drüber schlafen (sollte man immer tun). Am nächsten Tag allerdings war der Preis einfach mal auf 4,25 Euro hochgesprungen, so ein Scheiß. Also erstmal auf die Watchlist und zugeguckt, wie die immer höher auch mal in Richtung 5 Euro gingen.

Als sie dann irgendwann wieder zurück kamen, habe ich sie für knapp vier Euro gekauft, allerdings nur mit 1000,- Euro, die ich mental notfalls abschreiben kann. Tja, dann ist sie allerdings noch weiter gefallen und steht mittlerweile bei knapp über drei Euro. Stefan weiss ja auch, warum er Mindestgrenzen setzt ;-)

Ich halte die jetzt erstmal, traue mich auch momentan nicht, nachzukaufen und warte einfach ab. 3,8% sind ja auch nicht zu verachten, vielleicht kommen die ja auch wieder hoch, momentan ist da drüben ja auch alles noch etwas im Fluss, weil keiner weiss, was Trump im Gesundheitswesen anrichten wird...

Hoffen wir das Beste.

Dienstag, 29. August 2017

#NetworthParade 08-2017

Es ist nun schon über neun Monate her, da rief der Sparkojote dazu auf, seinen sogenannten Networth zu berechnen und zu veröffentlichen. Neben anderen Bloggern folgte ich diesem Aufruf und schritt zur Tat. Nicht nur das, ich sagte auch zu, diesen zweimal jährlich upzudaten, was ich jetzt streng genommen ein Vierteljahr verpennt habe.

Daher hier das Update:


28.11.201629.8.2017
Investments
Verbindlichkeiten
Investments
Verbindlichkeiten
3. Depot55.000,00€2. Kredit42.000,00€3. Depot67.200,00€2. Kredit37.650,00€
4. Fonds18.000,00€4. Fonds20.300,00€
5. Riester30.000,00€5. Riester34.000,00€
7. Bondora1.200,00€7. Bondora1.250,00€
104.200,00€42.000,00€122.750,00€37.650,00€
NetWorth I62.200,00€NetWorth I85.100,00€
VermögenVermögen
1. Haus175.000,00€1. Haus175.000,00€
6. Rohstoffe3.400,00€6. Rohstoffe3.350,00€
178.400,00€178.350,00€
NetWorth II240.600,00€NetWorth II263.450,00€

Irgendwann muss ich das mit den Tabellen mal lernen...

Also links mein Networth von Ende November 2016, rechts daneben das aktuelle von Ende August 2017. Networth I ist jeweils das 'richtige' Networth, das zweite ist aus historischen Gründen danebengestellt, denn wie wir ja wissen, sind selbstgenutzte Immobilien und Rohstoffe (Gold und Silber) keine Investments.

Die Beschreibung der Positionen kopiere ich aus dem alten Artikel nachher noch ans Ende.

Den größten Zuwachs habe ich im Wertpapierdepot (es ist auch der Cashbestand eingerechnet), einfach weil ich natürlich einiges eingezahlt habe, aber auch die anderen Punkte haben sich durch Einzahlungen und Wertsteigerungen mehr oder weniger verbessert.

Auf der anderen Seite ist das Haus nun ein bisschen abbezahlter als zuletzt, ich habe eben nachgesehen, es wird in weniger als sieben Jahren komplett abgezahlt sein. Dargestellt ist ja hier nur meine Hälfte der Restschuld. Möglicherweise schaffe ich es noch in diesem Jahr, mit meinem Depot die komplette Restschuld zu übertreffen. Darauf werde ich dann mal anstoßen :-)

Den Wert des Hauses für Networth II habe ich seitdem nicht neu geschätzt, irgendwie macht man sowas ja doch nur, wenn man es verkaufen möchte, oder? Und wie gesagt, die 175k stellen nur meine Hälfte dar. Und der persönliche Wert ist für mich sowieso noch viel höher.
Das Gold/Silber ist marginal billiger geworden, auch wenn die Preise gerade in den letzten Tagen etwas angezogen haben.

Für das nächste Update bietet sich ja der Jahreswechsel an, weil ich dann alle Zahlen sowieso für den Jahresabschluss aktualisiere. Danach versuche ich, mich an halbjährliche Updates zu halten.


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So, hier noch wie versprochen die Auflistung der Positionen:

1. Das (selbstgenutzte) Haus
Gleich zu Beginn ein umstrittener Punkt, denn ob eine selbstgenutzte Immobilie ein Investment ist oder nicht, wird immer mal wieder diskutiert, weil sie ja kein Einkommen generiert sondern nur Miete spart. Mein Haus stellt aber auf jeden Fall einen Vermögensgegenstand dar, den ich hier mal aufführen möchte.
Gekauft haben wir es vor über 10 Jahren für etwa 350.000,- Euro, inkl. Nebenkosten. Mittlerweile haben wir noch einige 10k für Renovierungen und Verbesserungen ausgegeben, so dass ich eigentlich davon ausgehe, diesen Preis heute noch verlangen zu können. Bei heutigen Quadratmeterpreisen ist alleine das Grundstück zwei Drittel davon wert. Falls wir mal in die Lage kommen, eigenes Gemüse anbauen zu müssen, wird der große Garten nochmal so wertvoll sein.
Da mir ja nur die Hälfte des Hauses gehört, nehme ich nur 175.000,- in meinen Networth auf.

2. Der Hauskredit
Natürlich haben wir den Kaufpreis nicht aus der Portokasse bezahlt, wir haben einen Kredit aufgenommen, den wir noch acht Jahre abzahlen müssen, Ende Mai 2024 werden wir schuldenfrei sein. Momentan sind es noch knapp 84.000 Euro Schulden, die wir abziehen müssen.
Auch hier muss ich durch zwei teilen, das sind dann nur 42.000 Euro Schulden für mich.

3. Das Aktiendepot
Das Depot, dass ich nun seit einem guten Jahr betreue ist aktuell mit 50.000 Euro auf dem höchsten Stand überhaupt. gerade in den letzten Tagen seit Trumps Wahlsieg hat es einiges gutgemacht. Zusätzlich habe ich noch etwa 5000 Euro an flüssigen Mitteln, weiter 1500 habe ich mir heute vom Girokonto überwiesen. Wegen der Schwankungen des Marktes würde ich 55.000 Euro ansetzen.

4. Fondbasierende Versicherungskombi
Darüber hatte ich schonmal gebloggt. Ein Vertrag, der verschiedene Versicherungen beinhaltet und eben auch fondbasiertes Sparen. Das läuft noch, allerdings haben wir die automatische Erhöhung gekündigt und so halten sich die Kosten einigermaßen stabil. Die Fondskosten von 1,5% nagen aber natürlich am Endergebnis. Trotzdem habe ich hier eine Rendite von über 7% - über die gesamte Laufzeit...
Immerhin habe ich hier bereits gute 18.000 Euro angespart.

5. Riester
Das war mal eine Idee meiner Frau, als sie noch bei dieser Bank arbeitete und deren Riester-Zeug lief nicht so richtig. Da gab es das Gerücht, man werde das Geschäftsfeld auflösen und bestehende Verträge zurückkaufen. hat sich leider nicht bewahrheitet und so haben wir uns dieses Teil an der Backe, ohne vorher groß drüber nachzudenken. Ich werde das mal genauer unter die Lupe nehmen müssen, zuletzt kam ich auf immerhin 2% Rendite - ebenfalls auf die gesamte Laufzeit.
Aktueller Wert: 30.000 Euro.

6. Rohstoffe
Noch ein Punkt, über den ich noch nie gebloggt habe ist, dass ich auch Gold und Silber besitze. Nicht so, dass ich darin baden könnte, es handelt sich nur um zwei Unzen Gold und 75 Unzen Silber, jeweils als Maple Leaf Münzen. Das Silber kommt in praktischen 25er Tubes, die Goldmünzen eben einzeln. Hier geht es mir nicht um Geldanlage sondern eher um 'Notgeld'. werde ich vielleicht mal gesondert erklären. Der aktuelle Wert kann eigentlich nur der sein, den ich beim Verkauf bekomme. Die Preisliste bei Degussa enthält einen ordentlichen Spread, so dass ich zwei Unzen Gold für 2x 1111,50 Euro ansetzen kann und 75x 16,61 Euro für die Silbermünzen. abgerundet nehme ich mal 3400 Euro an.


Was ich außen vor lasse ist mein Girokonto, die Kreditkarte und meine Geldbörse. Das sind zusammen immer so etwa 1000 bis 5000 Euro, je nachdem, an welchem Tag des Monats ich nachschaue, ob ich sparsam war oder gerade Geld reinkam, etc. Das sind durchlaufende Posten, die dann doch hoffentlich irgendwann im Depot landen und die meinen NetWorth sicherlich kaum beeindrucken.

Sonstiges wie Computer, Handies, CDs und Hausrat oder so will ich hier auch nicht schätzen. Das Auto gehört sowieso meinem Arbeitgeber, sonst wäre da glaube ich nichts mehr zu nennen.


Dienstag, 22. August 2017

Dividende Novo Nordisk

Novo Nordisk zahlt eine halbjährliche Dividende, weiss ja jeder - außer mir mal wieder. Umso schöner, dass es heute wieder eine Überweisung in Höhe von 33,19 Euro gab.

Damit verbessert sich die (Brutto-) Dividendenrendite auf etwa 2%, die Steigerung der nächsten Jahre sollte ein übriges dazu tun, dass es in vier, fünf Jahren über 5% sein dürften.

Was natürlich nervt sind die 27% Quellensteuer, die zu entrichten sind. Immerhin hat der Kurs in letzter Zeit etwas nachgelegt. Ich überlege mir, die erste Charge mit 50 Aktien, die ich für 40,- gekauft habe, mit wenig Gewinn zu verkaufen, um wieder etwas flüssiger zu werden. Die 63 anderen Aktien für 34,- kann ich dann irgendwann den Kindern zeigen, wie günstig ich die damals eingekauft habe ;-) Vielleicht lasse ich das aber auch. Bin gerade etwas unsicher deswegen.

Naja, insgesamt stehe ich nun bei 79,29 Euro Dividenden für diesen Monat. Mit Gladstone am Monatsende werde ich die 100 Euro also doch wieder reißen. Gut so :-)

Dienstag, 15. August 2017

WCM und TLG Immobilien

Eigentlich wollte ich an dieser Stelle über den erfolgreichen Verkauf meiner WCM-Aktien berichten, allerdings habe ich vorher schon länger überlegt, wie ich den Verkauf im Blog verargumentiere. Mittlerweile hat sich meine Argumentation gegen einen Verkauf gedreht, ich habe sie also noch.

Wie Ihr wisst, hat die TLG Immobilien AG den WCM-Aktionären ein Übernahmeangebot unterbreitet: Für jeweils 23 WCM-Aktien soll es 4 TLG-Aktien geben. Da die TLG bereits einen satten Anteil der WCM besitzt, ist die Übernahme wohl auch nicht mehr abzuwenden. Ist vielleicht auch nicht das Schlechteste, aber grundsätzlich stört es mich schon, dass ich quasi gezwungen werde, meine WCM-Position aufzugeben (per Tausch oder Verkauf).

Alleine aus Trotz hätte ich die WCM aber auch nicht verkauft, meine Argumentation war, dass ich hier ja auch schon ordentlich Gewinn gemacht habe, den ich ja mitnehmen könnte. Und dass ich dann auch wieder etwas flüssiger gewesen wäre. Für den Crash demnächst. Wisstschon. :-)

Zur Erinnerung: Ich habe Ende November 2015 für 2007,45 Euro insgesamt 850 Anteile von WCM gekauft für ca. 2,36 Euro pro Stück. Heute ist jede davon 3,20 Euro wert (15.08.17 abends), zusammen 2720,- Euro also gute 700 Euro im Plus, abzüglich Steuern/Soli. Neulich gab es sogar noch 85 Euro Dividende (Brutto 4,23%). Insgesamt sicherlich kein schlechter Deal.

Nur habe ich eben auch angefangen weiter zu rechnen:
850 ist nicht durch 23 teilbar, dazu fehlt mir eine Aktie. Bei einem Tausch würden mir also 22x3,20 Euro ausgezahlt, je nach dann aktuellem Kurs natürlich. Von diesen 70,40 Euro sind gute 18 Euro zu versteuern, also etwa 65 Euro Cash.

Die restlichen 828 Aktien ergeben durch 23 geteilt =36, das mal vier sind 144 TLG-Aktien, die ich eingebucht bekomme. Jede kostet aktuell 18,39, dann komme ich auf 2648,16 Euro. Das kommt preislich ganz gut hin. Gezahlt habe ich für diese ja eigentlich nur (828 x 2,36 =) 1954,08 Euro, sozusagen ein EK von 13,57 Euro. Ich habe nachgeguckt, das wäre etwa im Januar 2015 gewesen.

Die letzte Dividende der TLG lag wohl bei 0,72 Euro, das entspricht nun einer persönlichen Bruttodividendenrendite von 5,3%. Gut, oder?

Wenn ich die WCM jetzt verkaufen würde, bräuchte ich erstmal ein anderes Investment, dass das aufwiegt.

Die Zahlen der WCM sind auch ganz gut ausgefallen die Tage, der Zusammenschluss der WCM mit der TLG dürfte insgesamt recht gut passen. Ich bleibe also investiert und werde das Übernahmeangebot wohl annehmen und auch langfristig in TLG investiert bleiben.

Voraussetzung ist allerdings, dass meine Berechnungen richtig sind und ich nicht irgendwas übersehen habe. Ich gehe ja davon aus, dass der Tausch ohne weitere Kosten für mich durchgeführt wird. Wenn ich z.B. die Kursgewinne der WCM trotzdem versteuern müsste, wären meine Überlegungen ja hinfällig.

tl;dr Ich bekomme die TLG-Aktien zu einem Spottpreis und eine höhere Dividendenrendite noch dazu.

Sonntag, 6. August 2017

Dividende BYD und Cracker Barrel

Packe ich diese beiden Berichte mal zusammen in einen Artikel.

BYD hat mir erstmals Dividenden überwiesen. Laut Morningstar hatten die in den letzten Jahren ja keine ausgezahlt, umso überraschter bin ich mal wieder. Ich lasse mich allerdings auch gerne überraschen und gucke so was nicht vorher nach. Es gab 7,46 Euro, was einer Dividendenrendite zum Kaufpreis von 0,38% entspricht. "Besser als nichts!", könnte man da frohlocken, oder: "Da ist ja noch einiges an Spielraum nach oben, höhö!"

Aber hey, erstens habe ich da tatsächlich noch nicht mit gerechnet und zweitens gehe ich stark davon aus, dass die Dividende im Laufe der Jahre erhöht wird. Ist doch nett so. Und solange Buffett zufrieden ist, bin ich es auch :-)

Cracker Barrel hat je letzten Monat schon seine Sonderdividende überwiesen, jetzt kam auch noch die reguläre: 14,57 Euro, etwas weniger als gedacht aber im Rahmen der Dollarkurse. Hier ist der Aktienkurs auch gerade wegen des Dollars in einer Region, in der ich zum nachkaufen tendieren würde. Ich habe bei Erstkauf zwar noch 10 Euro weniger bezahlt, aber ich passe mal auf. Kann sowieso erst passieren, wenn ich mal wieder zu Geld gekommen bin.


Dienstag, 1. August 2017

Dividenden Juli 2017

Der Juni war wieder mal ein sehr erfolgreicher für mich. Nicht nur habe ich einen schönen langen Urlaub mit der ganzen Familie gehabt, ich habe in dieser Zeit auch noch ordentlich Geld hereinbekommen und sogar noch zwei neue Aktien ins Portfolio gekauft.

Am 13. habe ich 33 Anteile von Gilead erstanden, die isch seitdem prächtig entwickeln. Gekauft für 61,30 stehen die aktuell bei 64,70 (gestern Abend). Das darf gerne noch so weitergehen. Obwohl ich die Aktien ja eher wegen der Dividenden gekauft habe.

Am 24. habe ich noch 44 Anteile Qualcomm nachgekauft, von denen ich bereits 45 Stück hatte. Da sieht es allerdings so aus, dass ich wohl ruhig noch etwas hätte warten können, mittlerweile hätte ich für den gleichen Preis noch eine Aktie mehr bekommen, weil die schon fast einen weiteren Euro verloren hat.

Aber kommen wir zu den Dividenden:

  24,02 Corus
  45,90 iShares Global Dividenden ETF
  85,00 WCM
439,20 Deka Daxplus ETF
  32,37 Gladstone
  57,86 Cracker Barrel (Sonderdividene)
120,00 Deutsche Rohstoff

Das sind insgesamt 804,35 Euro Bruttodividende und somit nicht mal 100 Euro weniger als im Juni. Das überrascht mich dann doch. Zum Vergleich mit dem Vorjahresjuli muss ich allerdings die Nettodividende nehmen, das wären dann (804,35*0,73625) = 592,20 Euro. Letztes Jahr waren das nur 409,39 Euro. Also fast 50% Zuwachs.

Damit ist die schöne Zeit des Jahres aber auch schon um. So wie es aussieht, werden die Dividenden im Juni und Juli über 50% des Jahresertrags ausmachen. Aber noch ist es zu früh, die Monatsverteilung zu optimieren. Aber ich freue mich schon, wenn ich mal 800,- Euro in den ganzen anderen Monaten bekomme :-)

Der Ausblick auf den August sieht düster aus. Die Monatszahler Corus und Gladstone werden mir etwa 20 + 30 Euro einbringen, dazu die reguläre Dividende von Cracker Barrel nochmal 15,- und dann wäre da noch Digirad zum ersten Mal für mich, was wohl 12,50 werden wird.

Also hoffe ich mal auf 75,- Euro und freue mich selbstverständlich auch darüber :-)

Sonntag, 30. Juli 2017

Dividende Cracker Barrel

Wie im letzten Jahr wurde ich schon wieder von einer Sonderdividende von Cracker Barrel überrascht. Es gab 57,86 Euro, die ich immer noch brutto bekommen habe.

Für den Monat liege ich jetzt bei 771,98 Euro, mit Gladstone am Montag werden es dann wohl wieder über 800 Euro werden. Guter Monat :-)

Dienstag, 25. Juli 2017

Kauf Qualcomm

Gestern habe ich meine Qualcomm-Position fast verdoppelt, indem ich den günstigen Einstiegskurs genutzt habe. Wieder nicht auf den Crash gewartet, der doch bald kommen soll.

Der Kurs ist gerade deswegen so niedrig, weil Qualcomm sich mit Apple kabbelt, wegen Lizenzthematiken. Zugegeben, bei Qualcomm scheinen schon ein paar echte Arschlöcher zu arbeiten. Die Lizenzverhandlungen sollen jedenfalls ziemlich ungemütlich gewesen sein.

Nun behält Apple einige der Lizenzgelder zurück, um Druck auf Qualcomm zu machen und das hat die Quartalszahlen so beeindruckt, dass der Kurs auf unter 46 Euro gefallen ist. Der war neulich noch gut über 60 Euro.

Wie immer wird man sich in diesen Fragen einigen, dann werden die ausstehenden Zahlungen überwiesen und alle sind glücklich, was sich auch wieder im Kurs zeigen wird. In der Zwischenzeit kassiere ich fleissig die Dividenden.

Zu den bestehenden 45 Qualcomm Aktien gesellen sich nun noch 44 weitere, für die ich 2022,98 Euro bezahlt habe. Das sind 45,98 Euro pro Stück inkl. Kosten (eigentlich 45,75).

Wer bei dem Gesamtpreis von 2022,98 Euro gerade zusammengezuckt ist und ein Déjà Vu vermutet, hat gut aufgepasst: Mein Gilead-Kauf von neulich kam zu genau demselben Preis zustande. Das ist aber Zufall oder ein Fehler in der Matrix. Ich habe das jedenfalls nicht geplant oder gesteuert :-)

Montag, 24. Juli 2017

Dividende iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

Seit einer Woche sitze ich nun auf den 45,90 Euro, die mir iShares letzte Woche überwiesen hat. Leider komme ich erst jetzt mal dazu, darüber zu schreiben, das Internet hier im Urlaub hat gerade einen Lauf...


45,90 Euro sind ein ganzes Stück mehr als noch letztes Jahr um diese Zeit. Der ETF ist in dieser Zeit von Deutschland nach Irland umgezogen und scheinbar wurde da etwas steuerliches falsch berechnet, was sich nun für die (deutschen?) Anteilbesitzer auszahlt. Genauer weiss ich es auch nicht, ich hoffe nur, dass das alles gedeckt ist und es später kein böses Erwachen gibt.

Damit kommt dieser ETF auf eine 12-Monatsrendite von über 5,5%. Ganz ordentlich, zumal es wahrscheinlich dann auch im Oktober noch ein Plus geben wird.

Insgesamt bin ich dann bei 714,12 Euro Dividendeneinnahmen im Monat Juli. Ende des Monats kommen wie immer noch etwa 30 Euro von Gladstone, dann ist mein zweitbester Monat dieses Jahres auch schon rum. Und es kommen wieder die schwächeren Monate. Aber dazu dann mehr in meinem Monatsüberblick.

Dienstag, 18. Juli 2017

Neues Dividendenjahresziel dank Steuern

Das wird wieder mal so ein Blogartikel, bei dem ich anfangs nicht so genau weiss, wie er endet und ich schreibe mehr, um meine Gedanken zu sortieren. Sorry dafür. Obwohl ich eigentlich doch vorschreibe, denn das Internet geht hier im Ausland mal wieder nur sporadisch und so muss ich den Texteditor bemühen und kopiere das später wieder in den Blogger-Editor...

Worum geht es? Für dieses laufende Jahr 2017 habe ich mir vorgenommen, etwa 2400,- Euro an Dividenden (/bzw. auch Zinsen) zu erwirtschaften. Normalerweise rechne ich die immer nach Steuern und Abgaben zusammen, weil ich nur das sehen möchte, was letzten Endes bei mir ankommt. Allerdings stehe ich momentan kurz vor erreichen dieser Schwelle und muss feststellen, dass die angepeilten 2400 Euro eigentlich nur Fake sind, weil ich etwas nicht bedacht oder sagen wir besser: neu gelernt habe.

Dass es verschiedene Steuertöpfe gibt wusste ich schon länger und auch dass man nur gleichartige Gewinne und Verluste (z.B. aus Aktienverkäufen) miteinander verrechnen kann. Also dass man z.B. keine Dividendeneinnahmen mit Verlusten aus Aktienverkäufen verrechnen kann. Da es ja keine negativen Dividenden gibt (zumindest nicht, dass ich wüsste), dachte ich also, dass ich meinen normalen Freibetrag mit Dividenden ausschöpfe und danach eben die normalen Abzüge habe.

Nun gibt es jedoch ein recht frisches Grundsatzurteil, nach dem Gewinne und Verluste aus Optionsgeschäften  (nicht sicher, ob allgemein Derivate) steuermindernd wirksam werden. Ein anonymer Kommentator hat mir da neulich einen Link geschickt.

Fakt ist jedenfalls, dass ich tatsächlich neulich etwa 1600,- Euro Verluste durch Optionen hatte, mit denen ich den Dax auf Verluste absichern wollte. Nachdem der Crash ja nun nicht kam, wurden die wertlos. Naja, ich konnte noch etwa 12 Euro sogar netto erlösen. Aber die Kohle war weg - dachte ich zumindest.

Tatsächlich wird dieser Verlust nun jedoch mit den Erlösen aus den Dividenden wieder gutgeschrieben, der Betrag dürfte sogar bis Jahresende reichen. Mein Ziel habe ich dadurch aber viel früher erreicht als vorgesehen, einfach dadurch, dass ich ja ein Nettoziel vorgegeben habe und nun mit Bruttodividenden rechne.

Ich habe mir ausgerechnet, dass mein Netto-Dividendenziel unter Berücksichtigung des Freibetrages etwa 3000 Euro Bruttodividende bedeutet. Für dieses Jahr kann ich damit umgehen, aber die Vergleichbarkeit zu früheren und kommenden Jahren ist dadurch nicht mehr gegeben - was tun?

In den letzten (naja anderthalb) Jahren habe ich hier im Blog und in meiner Excel-Liste ja nur die Nettowerte angegeben, eigentlich müsste ich jetzt alle Werte zurückrechnen und die Abgeltungssteuer/Soli wieder abziehen, aber das entspricht ja nicht der Realität. Die alten Werte auf Brutto hochrechnen ist auch nicht richtig, weil das Geld so nie bei mir ankam.

Und wenn ich diesen Optionsschein-"Hack" nächstes Jahr wieder mache, ist nicht ausgeschlossen, dass der Verlust erst Ende des Jahres  realisiert wird und ich in der Zwischenzeit doch Steuern/Soli zahle aber später wieder gutgeschrieben bekomme. Dasurch sieht es aus, als ob die Dividende abgenommen hätte - das wird ja immer komplizierter...

Tja, während ich hier so schreibe kommt der Stoiker in mir wieder durch: Ich schätze, das beste wird sein, dass ich alle Werte so aufschreibe, wie sie hier bei mir ankommen, das lässt sich nachträglich auch am besten nachvollziehen. Wenn ich Steuergutschriften bekomme, trage ich die als solche in meinem Depot ein, ohne sie den einzelnen Dividendenerträgen nachträglich zuzuordnen.

Meine Dividendenziele werde ich dann jeweils als Brutto- und Nettodividende setzen und unterjährig schauen, ob ich irgendwo dazwischen liege, das Endergebnis muss ich mir am Jahresende manuell ausrechnen. Da freue ich mich schon drauf ;-) Und die Dividendenrendite muss ich ja dann auch noch irgendwie anpassen - das wird lustig...

Bäh, echt kompliziert das Ganze. Wenn Du meine Gedanken einigermaßen nachvollziehen konntest - super! Ideen und Vorschläge nehme ich gerne als Kommentare :-)

Sonntag, 16. Juli 2017

Dividenden Deka DaxPlus und Deutsche Rohstoff AG

Diese Woche sind zwei Dividendenzahlungen bei mir eingegangen, über ich ich hier zusammengefasst berichten möchte.

Zum ersten kam der ETFL23 aka Deka Daxplus letzten Montag mit der Stolzen Summe von 439,20 Euro. Da habe ich ja im Februar zuletzt aufgestockt. Jeder Anteil hat hier 4,88 Euro abgeworfen, brutto versteht sich. Die 12-Monatsrendite beträgt hier gute 6,1%, ebenfalls brutto, weil ich ja noch vom Freibetrag zehre, bzw. einem Optionsscheinverlust. Das muss ich nochmal gesondert kommentieren, wenn ich Zeit habe.

Die Deutsche Rohstoff AG kam am Mittwoch mit 120,- Euro auf meinem Konto an. Auch hier habe ich kürzlich erst nachgekauft als der Preis weiter gefallen ist. Zusammen liegt die Rendite bei etwa 2,8%.

Insgesamt habe ich diesen Monat also bereits 668,62 Euro bekommen gegenüber 409 Euro im Juli letzten Jahres. Das wirkt beeindruckender als es eigentlich ist, denn um die Steuern bereinigt sind das nicht mal 500 Euro. Immer noch schön, aber ich muss mir da etwas ausdenken, wie ich das in Zukunft vergleichbar mache.

Jetzt fehlen nur noch Gladstone und mein anderer Dividenden-ETF: iShares STOXX Dividend 100 für diesen Monat.

Freitag, 14. Juli 2017

Kauf Gilead

Während alle noch auf den Crash warten, kaufe ich einfach mal eine neue Position Aktien.

Eigentlich hatte ich Prospect Capital im Visier und eine entsprechende Order auch schon seit ein oder zwei Wochen laufen. Diese wurde jedoch mehrmals nur knapp nicht abgeholt. Nun habe ich mir aber nochmal die Zahlen angeschaut und bin doch etwas skeptisch geworden, ob das ein gutes Investment sei. Kaufen hätte ich sie wollen wegen der hohen Dividendenrendite, viele andere Blogger haben sie auch im Depot und das gibt dann ja auch etwas Nestwärme und dann ist da ja noch die monatliche Auszahlung.
Natürlich sind das keine Kriterien, nach denen man seine Aktien auswählen sollte, daher bin ich froh, nochmal in die Zahlen geguckt zu haben: Die hohe Ausschüttungsquote kann man noch verargumentieren, wenn die Dividende aus dem Cash-Flow gezahlt wird (oh je, jetzt höre ich mich schon an wie so ein Finanzguru...), die hohe Verschuldung aber sind für eine Crashphase nicht so super. Und die steigenden Zinsen in Amiland sind auch nicht gut fürs Geschäft, wie ich irgendwo lesen konnte.
Alles in allem denke ich, dass ich hier nicht glücklich würde. Ich will PSEC ja jetzt auch nicht schlecht machen, aber ich warte jetzt mal ab, ob so ein Crash kommt und ich vielleicht unter 5,- EUro einsteigen kann. Wobei die 5 Euro nicht irgendwie errechnet sind sondern einfach mein Bauchgefühl darstellen. Jedenfalls habe ich kurzerhand die Order wieder storniert.

Alternativen finde ich im Pharmasektor, hier denke ich, wird in Zukunft noch einiges passieren, einfach weil die Leute immer älter und eben auch krank werden dabei. Im Blick habe ich da seit einiger Zeit Amgen und schon länger auch Gilead. Vor kurzem ist auch noch Allergan dazugekommen. Amgen und Allergan beobachte ich weiter, Gilead habe ich heute gekauft (wie der Titel des Beitrags ja schon vermuten lässt ;-)

Gilead wurde mir schon vor Ewigkeiten empfohlen, also Mitte bis Ende 2015 etwa, als ich begann, mich für Aktien und Dividenden zu interessieren. (Gefühlt) jeder zweite Blogger, den ich las berichtete von diesem grandiosen Unternehmen, toller Chart, super Unternehmensführung, fantastisch aufgestellt, brilliante Aussichten: Wachstumswert eben.
Immer wenn ein Wert so gehypet wird, werde ich skeptisch und so ließ ich lieber die Finger davon, zumal gerade erst mit Dividendenzahlungen begonnen wurde und Wachstumswer heißt dann ja auch, dass  man die wieder verkaufen muss. Glück gehabt, denn seit etwa einem Jahr stagniert der Wert der Aktie und der Grund ist, dass man ein Medikament verkauft, das die Krankheit (Hepatitis) nicht nur lindert, sondern heilt.
Hurra sollte man schreien, kriegt man nicht von jedem Impfgegner und Esoteriker vorgehalten, dass das Gegenteil der Fall sei und dass die böse Pharmaindustrie die Patienten nur von sich abhängig machen möchte? Nun ja, es ist natürlich gut möglich, dass die Heilung nicht beabsichtigt war sondern ein blöder Zufall. Egal. Fakt ist nun aber, dass die Patienten geheilt werden und das Medikament nicht mehr benötigen und dass deshalb die Verkaufszahlen und Gewinne sinken. Finden natürlich auch die Aktionäre blöd, weshalb die Aktie nur noch so daherdümpelt.

Aber nun bin ich ja da und habe mir 33 Anteile gekauft für 61,30 Euro das Stück nach Gebühren, insgesamt 2022,98 Euro.

Für Gilead spricht, dass die Aktien mittlerweile sehr günstig ist, Die Dividendenrendite ist mit knapp über 3% OK, die Ausschüttungsquote sehr gering (darf gerne erhöht werden). Außerdem sitzt man auf einem riesigen Berg Kohle für eine Übernahme, die bestimmt bereits im Hinterstübchen Dingfest gemacht wird. Dass dieser Zukauf schon länger auf sich warten lässt werte ich positiv, weil man eben nicht einfach irgendein Unternehmen kaufen möchte.
Ich vertraue hier also auch ein wenig auf die Unternehmensführung, die ja in der Vergangenheit auch Gutes geleistet hat und dass sich die Aktie in nächster Zeit etwas erholt. Zumindest die Dividende darf gerne weiter gezahlt und erhöht werden :-)
Möglicherweise werde ich sogar einen Teil meiner Novo Nordisk gegen Gilead tauschen, wenn deren Kurse mir irgendwie genehm sind. Das entscheide ich aber, wenn es soweit ist.

Freitag, 7. Juli 2017

Dividende WCM

WCM hat heute zum ersten Mal Dividenden gezahlt, es gab gleich 10 Cent pro Aktie und da ich 850 Stück davon habe, wurden mir 85 Euro überwiesen. Damals habe ich nur knapp über 2000,- Euro bezahlt, so dass sich eine Dividendenrendite von 4,23% für mich ergibt. Abgesehen davon hat die Aktie mit über 30% plus sehr gut Performt.

Aber wie geht es nun weiter mit WCM?

Man hat mir angeboten für je 23 WCM-Aktien 4 TLG Immobilien-Aktien einzutauschen. Mit diesem Umtauschverhältnis konnte ich mir nun ausrechnen, dass das momentan (hängt ja vom TLG-Aktienkurs ab) etwa 3,09 Euro entspricht. Ich bekäme dafür 144 TLG-Aktien und 22 WCM würden dann wahrscheinlich bar entrichtet (vermute ich) - abzgl. Abgeltungssteuer (vermute ich ebenfalls).

Wenn ich die WCM jedoch verkaufen würde, müsste ich Abgeltungssteuer zahlen und würde dafür keine 144 TLG bekommen, so gesehen ist das natürlich kein schlechtes Angebot (zum Momentanen Kurs natürlich).

Will ich nun jedoch meine WCM gegen eine mir unbekannte TLG Immobilien eintauschen? Umgekehrt muss ich mich dann aber auch fragen lassen, wie sehr ich denn eigentlich meine WCM kenne? So gesehen ist es dann eigentlich egal und da TLG auch Dividende auszahlt, bekomme ich sogar eine ähnliche Dividendenrendite.

Da die Übernahme ziemlich sicher kommt, sehe ich also eigentlich keine Alternative als mitzugehen.

Naja, es gibt da noch den spekulativen Ansatz: Angebot ablehnen und auf ein besseres hoffen, das auch ablehnen, mich später per Squeeze Out zwangsauszahlen lassen und darauf hoffen, dass jemand klagt und noch eine Nachzahlung herausschlägt, die dann auch für die anderen Aktionäre gilt. Gibt wohl Firmen, die sich auf so was spezialisiert haben.

Ich tendiere während des Schreibens dazu, auf das bessere Angebot zu hoffen und das dann anzunehmen, aber ich kann auch nicht im geringsten abschätzen, ob es ein solches überhaupt geben wird. Die könnten ja auch ihre Anteilsmehrheit nehmen, das Unternehmen von der Börse nehmen und schauen, was für ein doofes Gesicht ich dann mache...

Irgendwie zu viel Spekulation für mich, Es ist glaube ich noch Zeit, das zu entscheiden, ich warte damit bis nach dem Urlaub.

Samstag, 1. Juli 2017

Dividenden Juni 2017

Der Juni war der bisher für mich erfolgreichste Monat seit bestehen meines Depots. Über 900,- Euro wurden mir überwiesen, der Hauptteil wurde von Publity gezahlt, aber der Reihe nach:

  23,41 Corus Entertainment
  13,71 Unilever
  18,14 IBM
  33,30 Gladstone
599,20 Publity
  13,25 Microsoft
  19,50 Qualcomm
  12,43 Lockheed Martin
168,00 Aurelius
    1,20 Barrick Gold
    0,55 Zinsen Consors Tagesgeld

Insgesamt 902,14 Euro, das sind etwa ein Drittel mehr als in den ersten fünf Monaten zusammen(!). Für das erste halbe Jahr kann ich also 1577,83 Euro verbuchen, auf den Monat gemittelt sind das über 260,- Euro. Natürlich wird dieses Mittel in den nächsten Monaten wieder absinken, so ist das eben mit der Statistik.

Die 1577 Euro sind nur gute 45 Euro weniger als letztes Jahr insgesamt zusammengekommen ist. Leider kann ich den Wert nicht einfach verdoppeln um auf das ganze Jahr hochzurechnen, aber wenn die Einnahmen der nächsten Monate genauso stattfinden wie letztes Jahr, komme ich auf gute 2450,- Euro, womit ich dieses Ziel wahrscheinlich schaffen werde.

Die Latte für den Juli liegt aber auch recht hoch, das war letztes Jahr mein Highlight mit 409 Euro. Die sollte ich spielend schaffen, zwar muss ich dieses Jahr wohl auf die Sonderdividende von Cracker Barrel verzichten, dafür fehlte damals auch der Monatsendbetrag von Gladstone, die erst so spät im August überwiesen wurde, dass ich sie ebendort auch verbucht habe. Das werde ich so sicher nicht mehr machen. Gladstone ist für mich immer Monatsende, Corus Monatsanfang, obwohl beide eigentlich zeitgleich überwiesen werden...

Ich peile 500 Euro an, weil ich seit letztem Jahr meine ETFL23 um nochmal 24 Stück erweitert habe, was letztes Jahr etwa 118,- Euro ausgemacht hat. Und dann kommen neu auch noch die Dividenden von 200 Deutsche Rohstoff-Aktien dazu.

Genauer will ich das jetzt nicht ausrechnen, denn das beste im Juli werden die drei Wochen Urlaub sein, die ich in der französischen Provinz verbringen werde. Dank einer sich daraus wahrscheinlich ergebenden Internetknappheit werde ich also nicht triumphierend jeden Euro zwanzig besingen sondern wenn überhaupt einzelne Wochen zusammenfassen - falls ich Lust dazu habe :-)

Es geht erst nächsten Freitag los, falls bis dahin noch was spannendes passiert, berichte ich natürlich...

Dienstag, 27. Juni 2017

Dividende Aurelius

Die vorletzte Überweisung des Monats kam heute bei mir an: Aurelius.
Von denen hatte ich ja bei knapp 50 Euro 42 Anteile gekauft, nun kommt die Quittung: 168 Euro, also 4 Euro pro Stück.
Und wieder ohne Abschlagssteuer, ich reibe mir verwundert die Augen. Nachgeschaut bei Consors: Bei der Abrechnung wird der Rest des Finanztopfes aufgebraucht und etwa 9 Euro vom Freibetrag. Finanztopf leer klingt logisch, war ja neulich schon abzusehen. Bei Freibetrag steht noch dabei: Restlicher Freibetrag: 793 Euro (etwa). Nanu? Offenbar wurde der Freibetrag wieder aufgefüllt, obwohl ich definitiv davon schon Gebrauch machte.
Ist wohl so, dass der Finanztopf wieder auf Freibetrag umgebucht wurde und ich nun immer noch fast 800,- Öcken steuersparend nutzen kann. Das könnte bis zum Jahresende reichen.
Irgendwie kommt mir das seltsam vor. Das würde ja bedeuten, dass ich mit Put-Optionen auf fallende Kurse wetten könnte und wenn das nicht passiert, spare ich Steuern auf Dividenden in gleicher Höhe des Verlustes - ist das so richtig? Oder muss ich damit rechnen, dass Consors mir wieder was abzieht?

Aber zurück zur Dividende: Die 168 Euro ergeben knapp 8% Dividendenrendite und bringen mich auf insgesamt 868,84 Euro diesen Monat. Noch gute 30 Euro von Gladstone dazu und die 900,- sind geknackt.

Samstag, 24. Juni 2017

Dividende Lockheed Martin

Gestern fast vergessen, dass ja auch Lockheed Martin Geld überwiesen hat. Nicht so viel wie Publity, aber immerhin noch 12,43 Euro, was im Rahmen der letzten Ausschüttungen liegt. Hochgerechnet könnte das eine Rendite von 2,5% ergeben.

Insgesamt habe ich nun im Juni bereits 700,82 erreicht, 25 Euro mehr als in den ersten fünf Monaten zusammengezählt. Am Montag dürfte noch Aurelius kommen und Ende des Monats Gladstone wie immer. Auf die Endabrechnung für Juni freue ich mich schon :-)

Freitag, 23. Juni 2017

Dividende Publity

Heute ist endlich die lange erwartete Dividende von Publity angekommen - der höchste Betrag, den ich je von einer einzelnen Firma bekommen habe: 599,20 Euro! Bei einem Einsatz von 6731,23 Euro entspricht das einer Dividendenrendite von 8,9%. Schön, oder?

Damit habe ich nun im Juni bereits mehr Dividenden erhalten als in den fünf Monaten davor. Leider kann ich das nicht einfach linear hochrechnen, bereinigt darum stehe ich aber bereinigt fürs Jahresende bei knapp über 2000,- Euro (angepeilt waren ja 2400,-) und 3,62% Dividendenrendite (angepeilt: 4%).
Im nächsten halben Jahr kann zwar noch eine ganze Menge passieren, aber ich denke, ich bin auf dem richtigen Weg.

Trotzdem ist das alles nicht so ganz richtig, könnte sein, dass ich hier noch etwas selbst belüge. Teile ich nämlich die 599,20 durch die 214 Aktien, komme ich auf genau 2,80 Euro Dividende pro Stück. Was fehlen sollte ist aber die Abschlagsteuer, der Freibetrag sollte doch längst aufgebraucht sein?

Habe ich also jetzt doch mal nachgeschlagen: Die Consorsbank zeigt mir zwei Verlustverrechnungstöpfe an. Einen für Aktien, in dem sich scheinbar nur Aktiengewinne und Verluste bei Verkäufen aufrechnen lassen und ein allgemeiner Topf, in dem sich auch z.B. die Verluste aus Optionsverkäufen wiederfinden. Ich hatte ja ein paar DAX-put-Optionen mit denen ich bei einem Crash den Reibach machen wollte, die sind aber quasi wertlos geworden und ich habe insgesamt doch über 1600 Euro Miese gemacht. (Mein dunkles Geheimnis: Ich habe nie darüber geschrieben, aber in meinem Depot war es verzeichnet.)

Positiv daran ist, dass dieser Verlust scheinbar mit den Dividenden verrechnen lassen, so dass es sich am Ende doch fast wieder auszahlt (müsste man mal mit spitzem Bleistift ausrechnen). Oder es gibt demnächst wieder so einen Steuerausgleichsnachberechnungsdingens und ich zahle doch wieder drauf.

Donnerstag, 22. Juni 2017

Kauf Deutsche Rohstoff AG

Momentan ist die Deutsche Rohstoff wieder richtig günstig zu haben. Als ich damals meine ersten 85 Aktien gekauft habe, schrieb ich noch, dass mir ein Preis von unter 19 Euro eigentlich am liebsten gewesen wäre, stattdessen hatte ich mich noch mit fast 24 Euro zufrieden gegeben.

Aktuell steht der Preis pro Aktie bei unter 19 Euro, eigentlich sogar fast bei 18 Euro, mein Preis ist aber etwas höher, weil ich natürlich nicht zum optimalen Zeitpunkt eingestiegen bin. Wer weiss, vielleicht ist der ja noch garnicht gekommen?

Woran es liegt, dass die Aktie so durchhängt kann ich dagegen nicht sagen. Zuletzt hatte es im Februar eine Gewinnwarnung gegeben, über die Michael noch berichtete, schlechte Unternehmensnachrichten konnte ich jedenfalls nicht finden, außer dem niedrigen Ölpreis von aktuell 45 Dollar, dabei wissen wir doch ebenfalls von Michael, dass die DRAG bereits ab 30 Dollar profitabel ist. Möglicherweise ist es also nur die Angst vor der Hauptversammlung nächsten Monat. Vielleicht übersehe ich aber auch etwas.

Nun habe ich also neue Anteile nachgekauft und mit 115 Stück die 200 vollgemacht. Gezahlt habe ich dafür nochmal 2145,60 Euro, pro Stück sind das also 18,66 (ja, blöd, aktueller Preis ist 18,05 aber was soll's).

Mein Einstandspreis für alle 200 liegt nun also bei 20,84 Euro. Ich denke, dass wir diesen Preis bald wieder sehen werden.

Ex-Dividenden-Tag ist übrigens der 10.07., wer also bis zum 09. kauft, kann die 60 Cent, die es geben soll noch einsacken. Beim Preis von 18,05 ist das immerhin eine Rendite von 3,324%. Umgekehrt kann man am Tag danach die Aktie zum 60 Cent günstigeren Einstandspreis bekommen.

Mittwoch, 21. Juni 2017

Dividende Qualcomm

Einen Tag früher als letztes Jahr hat heute Qualcomm seine Dividende überwiesen. 19,50 Euro waren es, etwas mehr als noch im März. Ich frage mich, ob da nicht längst der Steuertopf ausgeschöpft sein müsste, das sieht mir irgendwie noch unversteuert aus... Ich gucke das irgendwann mal nach.

Auf die letzten vier Quartale komme ich bei Qualcomm nun auf eine Dividendenrendite von 3,54%. Das ist doch gar nicht übel.

Für den Juni habe ich nun 89,21 Euro vorzuweisen, seit Jahresbeginn sind es 764,90. Linear hochgerechnet würde ich das Ergebnis des letzten Jahres nicht erreichen, aber der Monat ist ja noch nicht vorüber...

Montag, 19. Juni 2017

Dividende Barrick Gold

Gerade sehe ich, dass Barrick Gold Dividenden überwiesen hat.
Immerhin: Es sind 1,20 Euro.
Ich wusste ja, dass die Dividenden hier eine eher kleine Rolle spielen werden, na gut, 2 cent pro Aktie. Beim nächsten mal kommen noch die 70 weiteren Aktien dazu, die ich gerade gekauft habe, die aber noch nicht dividendenberechtigt sind.

Die Woche wird aber noch spannend: Dienstag hat Publity Hauptversammlung, Mittwoch Aurelius. Der Kurs von Publity hat heute etwas nachgelassen. Muss ich das als schlechtes Zeichen werten? Meine 44,80 für die ersten 52 Aktien werde ich vor der HV sicherlich nicht mehr bekommen. Vielleicht sollte ich noch mit dem Preis runtergehen? Oder doch behalten? Bin ja fett im plus, das ist ja nichts schlimmes...

Donnerstag, 15. Juni 2017

Kauf Barrick Gold

Von Barrick Gold habe ich ja erst neulich eine kleine Spekulationsposition aufgebaut und damals geschrieben, dass ich da durchaus nachkaufen würde, wenn der Preis einmal in Richtung 14 Euro läuft. Als dann die 15 erreicht wurde, setzte ich eine Kauforder mit 14,11 Euro ab (fragt mich nicht, warum genau dieser Betrag).

Heute wurde diese Order ausgeführt zu einem Preis von 14,07 Euro, mit Gebühren 14,24. Nun habe ich also 70 Aktien mehr zum Preis von 996,95 Euro (damals 60 Aktien für einen ähnlichen Gesamtpreis).

Nun steht mein Einstandspreis bei etwa 15,36 Euro und wenn der Preis noch weiter fällt, würde ich sogar nochmal zukaufen, am langfristigen Erfolg habe ich keinen Zweifel.

Montag, 12. Juni 2017

Dividende IBM

Heute kam dann auch netterweise Geld von IBM. 18,14 Euro waren es diesmal, etwas mehr als zuletzt, weil IBM die Dividende um gute 7% angehoben hat.

Über die letzten vier Quartale kommt IBM so auf eine Dividendenrendite von 3,29%, das kann ruhig so weitergehen. Im Juni habe ich dann schon 68,51 Euro eingesammelt, und die dicken Brocken kommen ja noch.

IBM ist auch gerade wieder fast so günstig wie ich sie damals gekauft habe und damit ein guter Aufstockkandidat. Vorher werde ich aber versuchen, noch ein paar PSEC-Aktien zu ergattern (Prospect Capital, auch gerade recht günstig).

Donnerstag, 8. Juni 2017

Dividenden Microsoft und Unilever

Die beiden ersten Überweisungen sind heute angekommen, einmal hat Microsoft 13,25 Euro überwiesen, zum anderen kam auch gleich Unilever mit 13,71 Euro um die Ecke.
So darf das nun weitergehen, für die größeren Beträge muss ich mich allerdings wohl noch gedulden...

Donnerstag, 1. Juni 2017

Dividenden Mai 2017

Schon wieder ein Monat rum und er war erfolgreicher als erwartet, letzten Monat habe ich an dieser Stelle etwa 70 Euro erwartet, doch seht selbst:

 23,79 Corus Entertainment
 33,87 Gladstone Capital
 15,12 Cracker Barrel
108,30 ProSiebenSat.1

Zusammen 181,08 Euro und damit etwa 45 Euro mehr als im Mai letzten Jahres. Kunststück, denn ProSieben hatte ich ja letztes Jahr noch nicht. Und weil die früher überwiesen haben als ich dachte bin ich jetzt unermesslich reich! Naja, nicht so ganz. Wird aber noch :-)

In diesem Jahr sind das nun also 675,69 Euro, im Schnitt 135,- es sollen aber doch 200,- werden bis Jahresende. Gut, dass noch ein paar Jahreszahler da sind...

Letzten Monat wollte ich auch noch 5000,- Euro nehmen und in ein Stillhalter-Konto investieren. Davon habe ich aber wieder Abstand genommen, ich will mich da vorher erstmal ordentlich einlesen, um kein Geld zu verbrennen. Stattdessen liegt das Geld jetzt als Cash in meinem Depot, so dass ich momentan 9000,- Euro zur Verfügung habe. Bisschen was muss ich demnächst mal wieder investieren, nutzt ja nichts, wenn es einfach nur da liegt.


Einen Kauf habe ich letztens auch noch durchgeführt, aber nie als Blogpost veröffentlicht: Ich habe für 1000,- Euro Aktien von Digirad gekauft. Das ist mehr eine Spekulation als eine Investition, vielleicht schreibe ich da noch was extra zu.

Der Ausblick auf den Juni sieht äußerst positiv aus. Zwar muss ich auf ProSieben verzichten, weil die ja schon ausgezahlt haben, dafür buhlen nicht weniger als zehn (10!) Unternehmen um meine Aufmerksamkeit:

 20,- Corus Entertainment
 30,- Gladstone Capital
--> normal, das sind ja meine Monatszahler

 10,- Unilever
 15,- IBM
 10,- Microsoft
 15,- Qualcomm
 12,- Lockheed Martin
   1,- Barrick Gold
--> Quartalszahler, auch fast normal, Barrick zahlt für mich zum ersten mal, dafür dürfte es im Cent-Bereich liegen.

Es fehlen noch die beiden für mich neuen Jahreszahler Publity und Aurelius.

Publity
Publity habe ich dreimal gekauft. Einmal bei 36,- Nachkauf bei knapp unter 34,- und am Ende nochmal immerhin hundert Aktien für 27,64 Euro, was ziemlich nah am Tiefststand ist und die werde ich auch noch lange weiter halten.
Bei Publity wird dieses Jahr 2,80 Euro ausgeschüttet, der Kurs dümpelt gerade um die 40 Euro herum, ich denke bis zur Hauptversammlung wird der Kurs noch etwas steigen. Für meine erste Tranche (36,-) hatte ich schon länger bei 42,- eine Verkaufsorder. Ich vermute aber, dass der Kurs noch vor der HV geschlagen wird, daher habe ich den Preis um die 2,80 Euro angehoben und rechne mir so die Dividende rein, auch wenn ich vorher verkaufe.
Verkaufen will ich aber auf jeden Fall, denn Publity bildet bei mir ein recht großes Ballenrisiko, das ich etwas gesundschrumpfen möchte. Viel Gewinn ist da nicht bei.
Falls der Kurs aber noch weiter steigen sollte (sagen wir >50,-), würde ich auch die zweite Tranche noch verkaufen. Die letzte halte ich dann aber.
Meine Vermutung ist aber, dass der Kurs nach der Dividende wieder absinkt, weil die Dividendenjäger sich neue Ziele suchen.
Schätzung: 216x2,80x0,73 = 440,- Euro

Aurelius
Die hatte ich mir ja geholt, als die so fürchterlich angegriffen wurden. 50 Euro habe ich noch bezahlt, kurz danach fiel sie noch auf 35,- Meine 33,- Order wurde leider nicht mehr abgeholt. Eigentlich hätte ich ja bei 40,- nochmal zugreifen können, im nachinein ärgere ich mich fast, aber andererseits war ich dann doch verunsichert. Heute traue ich denen wieder mehr zu, tatsächlich würde ich sogar nochmal nachkaufen, wenn sich die Gelegenheit ergibt.
Vier Euro Dividende zahlt man, alleine das wird den Kurs noch steigen lassen, allerdings habe ich nicht vor, hier zu verkaufen, die halte ich jetzt.
Schätzung: 42x4x0,73 = 120,- Euro

Schätzung für Juni: 673,- Euro. Das ist doch schon eine ganze Menge, oder? Leider neigt sich mein Steuerfreibetrag dem Ende zu. Dafür dürfte es diesen Monat Schlag auf Schlag gehen. Ich mich schon drauf :-)

Mittwoch, 17. Mai 2017

Dividende ProSiebenSat.1

Mit ProSieben habe ich mal wieder nicht gerechnet. Entweder, ich habe das falsch recherchiert oder schief in meine Excel-Spalten geguckt. als ich das eingetragen habe. Vermutlich beides, wie ich mich kenne.

Ich will aber nicht meckern, immerhin gab es heute 108,30 Euro auf mein Konto. Erst recht kein Grund zu meckern, damit erreiche ich nämlich satte 5,37% Dividendenrendite. Nach Steuern wollte ich gerade schreiben, aber ich zehre ja immer noch vom Freibetrag, das gilt als nicht, das kann nächstes Jahr schon ganz anders aussehen. Trotzdem nicht zu verachten, ich freue mich.

Zumal ich damit wieder locker über die 100,- springe, für diesen Monat sind es bereits 147,21 Euro und damit mehr als die 136 vom letzten Jahr. Und etwa 30,- von Gladstone kommen ja am Monatsende noch dazu.

Sonntag, 7. Mai 2017

Dividenden April 2017

Bin etwas spät dran diesen Monat, daher hier meine Einkünfte für den April:

24,94 Corus Entertainment
30,03 iShares Dividenden-ETF
23,28 iShares Dividenden-ETF nochmal, Steuernachzahlung für 2016
21,60 Deka Daxplus ETF
34,78 Gladstone Capital
-3,89 Nachträgliche Verlustverrechnung

Macht zusammen: 130,74 Euro. Dafür, dass ich nur auf dreistellige Einnahmen gehofft habe, nicht schlecht. Durch die Steuernachzahlung habe ich sogar den Stand von April des letzten Jahres (120,-) geschlagen.

Seit Jahresanfang waren das insgesamt 494,61 Euro.

Für den Mai rechne ich jetzt allerdings nur noch mit zweistelligen Beträgen. Corus hat bereits 23,79 überwiesen, Cracker Barrel 15,12. Damit komme ich auf 38,91. Gladstone rechne ich immer mit 30 Euro, mehr Mai-Zahler habe ich nicht. Also kann ich von Glück reden, wenn ich die 70 Euro knacke.

Nur um diesen Monat zu pushen werde ich mir aber keine neue Aktie zulegen, wenn sich natürlich was anbietet, werde ich aber auch nicht nein sagen, nur um mir anschließend diesen Vorwurf zu ersparen. Äh, verwirrend. Egal, vielmehr denke ich nun doch immer wieder darüber nach, mir eine Main Street Capital ins Depot zu holen. Falls sich hier Kaufkurse ergeben (und ich das mitbekomme), werde ich wohl mal beherzt zugreifen.

Ach ja: Und dann habe ich von meiner Krankenkasse fast 5000 Euro zurückbekommen und überlege, ob ich damit nicht einen Stillhalteraccount anlegen soll, um auch das mal (extrem vorsichtig) auszuprobieren. Da würde ich aber mal schauen, ob mir das nicht jemand face2face erklären kann, ich will mich da langsam rantasten.

Soweit erstmal...

Donnerstag, 27. April 2017

Ausschüttung iShares Stoxx Global Select Div.100 (nochmal)

iShares - tststs - hat wohl zuviel Geld...

Die Ausschüttung dieses ETF habe ich doch diesen Monat bereits bekommen (30,03€), trotzdem gab es heute eine weitere in Höhe von immerhin nochmal 23,28 Euro. Zusätzlich, wie es aussieht. Oder die frühere Buchung wird wieder rückgängig gemacht, weil man sich verrechnet hat?

Oder die hatten einfach noch Kohle übrig und dachten: "Komm, der Oz berichtet doch immer so schön und freut sich auch immer, da kriegt der jetzt einfach noch was extra!". Sehr löblich, wenn es so wäre, da könnten sich auch die anderen ruhig mal eine Scheibe abschneiden...

Naja, eine Abrechnung ist noch nicht da, gucken wir mal, was da drauf steht. Werde ich hier an dieser Stelle einfach nachtragen (kein eigener Post, außer es ist berichtenswert).