Dividenden Oktober 2017

Trotz Feiertag wurde mir heute die letzte Dividende des Monats von Gladstone überwiesen. Streng genommen ist auch die Corus-Dividende, die ich immer als monatserste Dividende ansehe auch am Monatsende zu verrechnen. Das werde ich aber wohl erst im nächsten Jahr anpassen.

Aber was ist nun im Oktober herumgekommen?

24,13 Corus
23,76 iShares ETF
63,00 DK Daxplus ETF
32,64 Gladstone
14,61 Cisco Systems

Zusammen 158,13 Euro netto, das entspricht 116,42 Euro netto und ist damit höher als die angestrebten 97,42 des letzten Jahres. Das hätte übrigens auch ohne die Cisco-Dividende funktioniert, weil die Deka Daxplus-Ausschüttung höher war als vermutet. Egal. Haben ist besser als nicht haben.

Die 2017er Dividenden summieren sich nun auf 2823,84 Euro (2290,32 netto bei 3,73% Dividendenrendite). Das Einnahmenziel (2400,- netto) werde ich wohl erreichen, das Renditeziel (4%) eher nicht, wobei das letzte Wort noch nicht gesprochen ist.

Ausblick November
Für den November muss ich diesmal nur 78,34 von letzem Jahr schlagen. Das sollte locker zu schaffen sein, weil ich doch so einige Ausschüttungen erwarte. Z.B. dürfte mir Starbucks erstmals Kohle überweisen.

Sonst hoffe ich eigentlich auf eine Jahresendrally, einen kleinen Rücksetzer hätte ich mir eigentlich noch gewünscht, kommt aber wohl auch nicht mehr. So muss ich jetzt mal schauen, wie ich einsteige, um von einer Rally zu profitieren - oder ich investiere weiter langfristig wie es ja eigentlich sein sollte.

Kurzfristig würde ich bei Prospect Capital einsteigen, die sind gerade billig genug, ich spekuliere allerdings auf noch einen Rücksetzer, bei dem dann alles negative bereits eingepreist wäre. Oder im Bereich Gold: Barrick Gold wird gerade etwas heruntergemacht, also gerade deshalb nachkaufen oder doch lieber etwas anderes zum diversifizieren? Bin mir da noch etwas unsicher.

Wahrscheinlich entscheide ich das sowieso wieder viel zu kurzfristig...

Nachkauf Digirad

Ich nu wieder. Gestern erzähle ich noch, dass ich die Füße still halten will bis Ende Oktober und heute berichte ich bereits von einem Nachkauf einer Bestandsfirma.

So richtig lang habe ich mir das auch ehrlich gesagt nicht überlegt, vielleicht war es sogar ein Fehler. Die Digirad kaufte ich damals für 4,11 Euro und es war auch gleich als Spekulationsobjekt gedacht. 1000,- Euro wollte ich riskieren in der Hoffnung, dass hier alles gut geht.

Mittlerweile steht die Aktie bei 1,73 Euro, also weniger als die Hälfte. Grund dafür sind zunächst Umsatzrückgänge und nun hat auch ein wichtiger Kunde einen Vertrag auslaufen lassen, den man wohl gerne hätte verlängern wollen. Schlechte Nachrichten also. Demnächst wird wieder der Quartalsbericht fällig, ich vermute, dass alles negative nun eingepreist ist und es eigentlich nur noch nach oben gehen kann.

Das Geschäftsmodell gefällt mir auch: Es werden mobile bildgebende medizinische Gerätschaften gebaut und vertrieben und zwar zur Miete. Dadurch gibt es einen ordentlichen monatlichen Cashflow.

Ich habe mich schon einige Zeit gefragt, ob ich diesem Geld nun noch neues hinterherwerfen soll, letzten Endes komme ich zu dem Schluss, dass es durchaus Sinn macht. Jetzt warte ich mal gespannt auf den 03. November und die Verkündigung der Zahlen. Wäre doch gelacht, wenn das nicht am Ende doch noch gut ausgeht für mich :-)

Für nochmal 1010,20 Euro habe ich weitere 575 Aktien der Digirad Corp. gekauft. Pro Stück 1,76 Euro.

Unabhängig davon laufen meine beiden PSEC-Orders noch, da melde ich mich separat, wenn es soweit ist (falls es soweit kommt).

Verkauf Deka Daxplus

Diesen Verkauf will ich nun auch endlich aufarbeiten, ist ja jetzt immerhin schon 14 Tage her. Wer mein Depot selbst verfolgt, hatte vielleicht schon gesehen, dass die beiden Positionen zuerst ein paar Tage durchgestrichen und kurz danach ganz verschwunden waren. Das lag einfach daran, dass ich recht schnell die Bestätigung über den Verkauf hatte, die Anteile waren aber noch nicht ausgebucht und auch das Geld noch nicht da. Ein paar Tage keine Zeit gehabt, dann meine Tabellen aufgeräumt. Und jetzt nehme ich mir auch endlich die Zeit, darüber zu berichten.

Wobei es eigentlich nicht viel zu berichten gibt. Die Dividenden für dieses Jahr sind ausgeschüttet, eigentlich brauche ich diese Anteile erst im Juli nächsten Jahres wieder, wenn die 'große' Ausschüttung kommt. Bis dahin kann ich das Geld vielleicht auch anders verwenden, um z.B. die Jahresendrally, so sie denn stattfindet mitzunehmen.

Darüber hinaus kann ich mir vorstellen, dass es kurzfristig auch mal einen kleinen Rücksetzer geben könnte, wäre sicherlich nicht das schlechteste. Ich rede damit nicht vom Crash sondern einfach nur davon, dass ich die Anteile günstiger zurückkaufen kann, im Prinzip habe ich ja Zeit bis Juli.

Falls die Jahresendrally losgeht, bevor ich reagieren kann, hätte ich eben Pech gehabt. Ist halt so. Dafür habe ich ja auch nicht alles verkauft sondern nicht mal die Hälfte meiner Anteile. Insgesamt hatte ich ja vier mal gekauft, nämlich 25, 17, 24 und 24 Stück, also zusammen 90 und davon habe ich die beiden ersten Käufe (25+17=42), also nicht mal die Hälfte versilbert.

Der Zeitpunkt war für mich auch gerade günstig, weil sich die Verluste des ersten Kaufs und die Gewinne des zweiten Kaufs gerade gedeckt haben. Tatsächlich habe ich an Kursgewinnen hier gerade mal 7,06 Euro gehabt. Einkaufspreis waren summiert 3745,97 Euro, Verkaufspreis 3753,03 Euro.

Trotzdem beträgt mein Xintzinsfuss 9,59%, weil es zwischendurch ja ganz erkleckliche Dividenden gab: Insgesamt haben mir die 42 Anteile 617,09 Euro eingebracht. Die sind ja bereits versteuert, also alles gut. Immerhin sind das über 16% des Kaufpreises, den die dividenden mir zurückgebracht haben. Der Xintzinsfuss berücksichtigt ja noch die Daten der einzelnen Erträge, daher nur 9,59%.

So und jetzt?
Tja, weiss auch noch nicht, Ich denke, ich werde den Monatswechsel noch abwarten, ob es einen Rücksetzer gibt und würde mich dann mit Aktien oder ETFs eindecken, die von so einer Jahresendrally gut profitieren. So genau weiss ich das noch nicht, ich denke da an so einen MDAX-ETF oder Euro Stoxx Mid 200, irgendwie sowas. Tipps nehme ich in den Kommentaren gerne entgegen, aber nicht böse sein, falls ich mich nicht daran halte. :-)

Seit gestern habe ich allerdings schon zwei Kauforders am laufen, nachdem ich gesehen habe, dass Prospect Capital doch schon recht nah an die 5 Euro-Grenze absackt. Nachdem ich gestern Abend einen Kurs von 5,072 Euro gesehen habe, denke ich, dass die Zeit reif ist. Könnte also sein, dass demnächst eine (oder noch besser: beide?) dieser Orders verfängt...

Alles weitere ergibt sich dann demnächst.

Dividende Cisco

Wie erhofft, hat Cisco bereits diesen Monat die erste Dividende an mich gezahlt. 14,61 Euro wurden mir heute gutgeschrieben (netto 10,76€).

Auf vier Quartalszahlungen hochgerechnet komme ich so auf etwa 2,88% Dividendenrendite, ich hoffe auf Steigerungen im Laufe der nächsten Jahre.

Für diesen Monat kann ich nun 125,50 Euro verbuchen (92,40 netto), also noch knapp unter dem Vorjahres-Oktober (97,42). Mit der noch ausstehenden Gladstone-Dividende habe ich das aber locker drin.

Seit Anfang des Jahres habe ich bereits 2791,21 Euro eingesammelt, das sind netto 2266,29 Euro, demnach fehlen nur noch 134,- Euro für mein Jahresziel von 2400 (= 200,-/Monat).

Dividende iShares Stoxx Global Select Dividend 100

Momentan komme ich zu nichts, will aber trotzdem kurz von der Dividendenausschüttung meines zweiten ETFs berichten:

23,76 wurden mir bereits am 16. überwiesen. Das war ja erst Vorgestern, fühlt sich an wie vorletzte Woche... Der Betrag passt ganz gut in die Reihe der letzten Zahlungen, wenn im Sommer mehr ausgezahlt wird als im Herbst/Winterhalbjahr. In den letzten 12 Monaten ergibt sich eine Dividendenrendite von 5,91% (brutto), was sich gut sehen lassen kann.

In diesem Monat erhöhen sich meine Einnahmen nun auf 110,89 Euro (netto 81,64).
Fürs Gesamtjahr habe ich nun 2776,60 Euro (netto 2255,54).

Dividende Deka DaxPlus ETF

Der Deka Daxplus max Dividend (ETFL23) hat mir heute erwartungsgemäß Geld überwiesen. Unerwartet war jedoch die Höhe: 63,- Euro. Das ist fast dreimal so viel wie die Auszahlung im April und die war schon höher als die im April 2016.

Letztes Jahr war die Okoberauszahlung noch gut 25% niedriger als die Aprilauszahlung, heuer also verdreifacht. Nicht schlecht, ist aber auch einfach erklärt: Ist halt ein Fonds, der ab und zu umschichtet, um die besten Dividendentitel zu ergattern.

Die Dividendenrendite beträgt damit dieses Jahr 6,74% brutto.

Damit habe ich diesen Monat schon 87,13 eingenommen, so dass ich mit den noch ausstehenden Zahlungen locker dreistellig werden dürfte. Gut so.

Aufs Gesamtjahr gesehen komme ich nun auf 2752,84 Euro, was netto 2238,04 Euro entspricht. Das Jahresziel von 2400,- netto werde ich wohl immer sicherer erreichen. Nur was die 4% Dividendenrendite angeht, bin ich wohl noch hinterher. Aber wenn die Dividenden weiter steigen ist das sowieso nur eine Frage der Zeit...

Meilenstein Hausdarlehen

Neulich habe ich ja in einem Halbsatz erwähnt, dass ich mir wieder Geld aufs Depot überwiesen habe. Dies ist heute angekommen und als ich so den Depotstand überprüfe, stelle ich fest, dass damit das Depotkonto (Aktien plus Barmittel) über den Betrag der Restschulden fürs Eigenheim gestiegen ist.

Wenn ich also Stand heute alle Aktien und Wertpapiere verkaufen würde, könnte ich mit einem Schlag das Hausdarlehen bezahlen. Wenn das mal kein Grund zum Feiern ist :-)

Ganz so einfach ist das natürlich nicht. Wir haben kein Sondertilgungsrecht und können den Vertrag wohl auch nicht so einfach kündigen (oder nur mit entsprechenden Aufschlägen der Bank). Außerdem kann der Crash kommen, bevor ich alles verkauft kriege und alles ist wieder aus dem Lot.

Andererseits will ich das ja auch gar nicht. Das Darlehen läuft noch bis Mai 2024, also noch 6 Jahre und 8 Monate mit einem Zinssatz von 2%. Ich glaube, da kriege ich durch die Aktien mehr raus. Zumal sich die Frau ja beim Zurückzahlen beteiligt. Wenn wir die knapp tausend Euro monatlich nicht mehr zahlen müssten, hätte ich selbst (jetzt mal ganz egoistisch gesehen) ja nicht 1000,- Euro mehr zum Anlegen sondern eher 500,-. Der Rest käme mir zwar auch letzten Endes wieder zugute, aber eben nicht dem Portfolio. So gesehen bin ich damit gerade recht zufrieden. Meine Holde übrigens auch :-)

Mal konkret zu den Zahlen:
Nach der Zahlung Ende September haben wir eine Restschuld von 74.468,42 €
Meine Einzahlung heute bringt mein Depot inkl. Cash auf 75.403,24 €

Damit wäre sogar der Stand des Vormonats noch übertroffen.

Von den 75.400,- Euro habe ich bis heute nur 64.000,- Euro eingezahlt, der Rest sind Kursgewinnmitnahmen und Dividenden- bzw. Zinseinnahmen. Für gut zwei Jahre eigentlich nicht schlecht, oder?

Aber wie gesagt, die Kurse können auch einbrechen und wieder anziehen. Da werde ich aber nicht immer wieder feiern, es geschafft zu haben :-)

Auf jeden Fall ist das ein Wert, der mir ein wenig Sicherheit gibt, das Haus auf jeden Fall abzahlen zu können. Dass die Bank jetzt auf einen Schlag das Geld zurückfordert ist glaube ich ausreichend unwahrscheinlich, im Gegenteil, da die Restschuld monatlich sinkt, steigt die Wahrscheinlichkeit, im Ernstfall über dem geforderten Restbetrag zu liegen.

Abgesehen davon hatte ich nie Angst, das Geld nicht zurückzahlen zu können. Im Notfall hätten wir beide noch Familien, die das mittragen würden. Und eine Rechtschutzversicherung haben wir auch ;-)

Kauf Cisco

Ich habe mal wieder meine Watchlisten durchgesehen und bin gestern auf Cisco gestoßen, auf die ich schon 2015 ein Auge geworfen hatte, allerdings schon seit einiger Zeit nicht mehr aktiv verfolgte, nachdem die in letzter Zeit etwas in Schwierigkeiten gesteckt haben.

Zuletzt hatte Michael Kissig noch drüber geschrieben, weitere Recherche brachte mich noch zu Seeking Alpha und Fool.de. Letztere bringen mich ja meistens aus dem Konzept, wenn ich nach dem Namen einer interessanten Aktie suche und die jeweils einen Artikel ganz oben haben, welche fünf Aktien sie besser finden als die, die ich gerade gesucht habe. Diesmal jedoch nicht - gutes Zeichen.

Daher habe ich auch noch die fundamentalen Daten mit Stefans wichtigster Excel-Tabelle und Morningstar gegengecheckt und siehe da, vier von fünf Anforderungen werden locker bestanden. Die Growth-Werte eben in letzter Zeit nicht mehr, Cisco muss sich momentan ein wenig anders aufstellen.

Dabei sehe ich im beruflichen Umfeld immer wieder: Die Kunden von Cisco bleiben weiterhin Kunden von Cisco. Fast muss man an Apple denken, die eine ähnlich Kundentreue aufweisen (die stehen übrigen auch noch auf meiner Liste...). Irgendwie führt an Cisco kein Weg vorbei und an Zukunftsthemen Internet der Dinge sowie Cloud wird Cisco einen nicht geringen Anteil haben. Da werden die Mitbewerber wenig ausrichten können.

Seit einiger Zeit schaue ich sogar noch ein wenig auf die Charttechnik, wenn auch nur sehr eingeschränkt. Immerhin hat Cisco die 38-Tage-Linie von unten nach oben durchstoßen und schickt sich gerade an, dies auch mit der 200-Tage-Linie zu tun, was ja für Trader Kaufsignale darstellen. Irgendwann werde ich vielleicht verstehen, warum ausgerechnet 38 und 200 Tage wichtig sind, aber lassen wir das. Wegen dieser Geschichte habe ich neulich noch gewartet, bevor ich Starbucks gekauft habe.

Aber lassen wir das. Es gibt noch einen ganz profanen Grund, warum ich ausgerechnet heute noch gekauft habe: Morgen ist Ex-Dividenden-Tag und es gibt diesen Monat noch eine Auszahlung. Damit muss ich gestehen, dass ich diesmal Dividenden-Shaping betrieben habe, obwohl ich Cisco wohl sowieso gekauft hätte irgendwann.

Ach ja, die Daten: Ich habe 70 Anteile gekauft und inkl. Gebühren 2021,15 Euro bezahlt, das entspricht einem Preis von 28,87 Euro pro Stück. Nun verfüge ich nur noch über 1371,63 Euro an Barmitteln, allerdings habe ich mir auch heute wieder 2500,- Euro aufs Depotkonto überwiesen. Das sollte dann wieder eine Weile reichen.

Dividenden September 2017

Das dritte Quartal 2017 ist nun auch schon vorbei und das Depot befindet sich auf einem Allzeithoch. Eigentlich eine gute Geschichte, die schon lange gut geht. Vielleicht zu lange? Ich fühle mich momentan ein wenig wie dieser Truthahn, der gut gemästet wird und bis zum Schlachtfest sorgenfrei lebt - und dann...

Auf der anderen Seite geht es ja nur ums Geld. Buchgeld eben, und wenn das mal ein wenig schwankt, gleicht sich das über die Zeit wieder aus. Meine aktuellen Werte sind ja auch nur Buchwerte und gehören mir erst dann tatsächlich, wenn ich verkaufe.

Besonders gefallen hat mir diesen Monat die BYD, bei der ich geschmeidige 61% in Plus stehe. Umgekehrt stand ich auch mit Gladstone schon bei 74% im Plus und habe dort nun "nur" noch 54%. Mein schlechtester Wert ist momentan die Digirad mit -32%, da habe ich aber auch nur 1000,- investiert (eben auch weil es spekulativ war).

Meine Dividenden dagegen gehören mir, sobald sie ausgezahlt sind. Da ist diesen Monat nett was zusammengekommen:

23,87 Corus Entertainment
13,71 Unilever
17,05 IBM
32,15 Gladstone
12,51 Microsoft
35,83 Qualcomm
11,60 Lockheed Martin
  2,43 Barrick Gold
12,35 Gilead Sciences
  0,39 Tagesgeldzinsen Consorsbank

Alles zusammen also 161,89 Euro brutto, das entspricht 119,19 Euro netto, so dass ich tatsächlich über dem Vorjahresbetrag von 103,94 Euro liege.

Seit Jahresanfang sind es schon 2665,71 Euro (=2173,89 netto). Um die 2400,- netto zu erreichen muss ich also noch etwa 230,- Nettodividenden einnehmen im letzten Quartal. Linear hochgerechnet sieht das einfach aus, aber die hohen Auszahlungen im Juni/Juli verfälschen die Rechnung  stark. Meine Hochrechnungen sind aktuell ziemlich knapp.

Der Ausblick auf den nächsten Monat sind allerdings auch echt trübe. Letztes Jahr hatte ich im Oktober noch 97,42 Euro, da war allerdings auch noch eine Zahlung von Total in Höhe von 18,14 Euro dabei, die mir heuer fehlen. Neue Dividendenzahler sind nicht dazugekommen, so dass ich diesmal vermutlich nicht mal die 80 Euro (netto) reißen werde. Bei mir ist wohl der erste Monat des Quartals immer schlecht (außer Juli natürlich), aber ich denke, das gibt sich im Laufe der Zeit.